Pénzmosás elleni szabályzat és hitelesítés
Ezen az oldalon közérthetően összefoglaljuk, hogyan teljesítjük a pénzmosás elleni (AML) kötelezettségeinket, mikor és milyen dokumentumokat kérünk Öntől, valamint mit tehet azért, hogy a hitelesítés gördülékenyen menjen.
Pénzmosás elleni elkötelezettségünk
Licencünk és jogi kereteink
A Royalspinia Casino a Royalspinia N.V. tulajdonában működik, Curaçao eGaming licenc alatt (8048/JAZ2023-041). A licencfeltételek értelmében kötelesek vagyunk megelőzni, hogy platformunkat pénzmosás, terrorizmusfinanszírozás vagy csalárd tevékenység eszközeként használják. Ez a kötelezettség 2023-as indulásunk óta minden működési döntésünk alapja.
Ennek keretében kockázatalapú megközelítést alkalmazunk: minden fiókot és tranzakciót értékelünk, a magasabb kockázatú helyzetekben mélyebb ellenőrzést végezünk. Kijelölt megfelelőségi felelős (MLRO) felügyeli a programot, és a gyanús eseteket a licencadó hatóság felé bejelentési kötelezettségünk van. Az anonim játék nálunk nem lehetséges: minden valós pénzes fiók hitelesített személyhez kötött.
Mikor és mit ellenőrzünk
Hitelesítési pillanatok
A regisztrációnál alapvető adatokat (név, születési dátum, lakcím) ellenőrzünk, és megbizonyosodunk róla, hogy betöltötte a 18. életévét. A teljes KYC-eljárás az első kifizetés igénylése előtt minden fióknál kötelező, de korábban is elindíthatjuk, ha a tranzakciói vagy a játékaktivitása ezt indokolja. Jelentősebb összegű befizetés vagy feltűnő mintázat esetén a küszöböktől függetlenül is bekérhetjük a dokumentumait.
| Dokumentum | Elfogadott példák | Feltétel |
|---|---|---|
| Személyazonosító igazolvány | Útlevél, személyi igazolvány, vezetői engedély | Érvényes, minden sarok látszik, nem törött |
| Lakcímbizonylat | Közüzemi számla, bankszámlakivonat, hivatalos levél | Legfeljebb 3 hónapos, teljes név és cím szerepel |
| Fizetési mód tulajdonjoga | Kártyafot (elöl), e-pénztárca képernyőkép, kriptotárca cím | A képen csak a szükséges adatok látszanak |
A Royalspinia Casino hitelesítési menete
Lépésről lépésre
A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a legtöbb fióknál 48 órán belül lezáruljon. Addig semmit nem kell tennie, ha minden dokumentumot tisztán, hiánytalanul tölt fel.
- Nyissa meg profiljában a Hitelesítés (KYC) fület, és indítsa el az eljárást.
- Fotózza le a dokumentumait, vagy használja az automatikus kamerás szkennelést.
- Töltse fel a lakcímbizonylatot és a használt fizetési mód igazolását.
- Megfelelőségi csapatunk átnézi a beadott anyagot, és ellenőrzi az adatok egyezését a regisztrációs profiljával.
- Eredményről e-mailben és fiókjában egyaránt értesítjük; hiánypótlás esetén pontosan megírjuk, mi kell még.
A dokumentumai védelme
A feltöltött dokumentumokat titkosított csatornán tároljuk, és kizárólag a megfelelőségi csapat tagjai érik el őket, munkaköri szükséglettől függő hozzáféréssel. Kérésre a kártyaképeken eltakarhatja a biztonsági kódot és a szám középső számjegyeit, a név, a lejárati dátum és az utolsó négy számjegy látványban maradásával. Dokumentumait harmadik féllel, hirdetővel nem osztjuk meg.
Mikor kérjük a forrásigazolást
A vagyonforrás igazolása
Bizonyos helyzetekben a személyazonosításon túl azt is igazolnia kell, hogy a játékra fordított pénz jogtiszta forrásból származik. Ezt akkor kérjük, ha az befizetései összege vagy üteme eltér a szokásos mintázattól, ha egy kifizetése jelentősen meghaladja a korábbi aktivitását, vagy ha a kockázati értékelésünk ezt indokolja. A forrásigazolás nem büntetés, hanem a licencfeltételeinkből fakadó kötelezettség, amely minden megbízható szolgáltatóra vonatkozik.
Elfogadott igazolások többek között: munkáltatói vagy nyugdíjas igazolvány, bankszámlakivonat, adóbevallás, ingatlan vagy jármű adásvételi szerződés, öröklési vagy ajándékozási okirat. A konkrét lista a helyzettől függ, és a kérésben mindig pontosan megnevezzük, mi az elfogadható.
Tranzakciókövetés és fizetési szabályaink
Befizetések és kifizetések ellenőrzése
Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk figyeli, amely jelzi a szokatlan összegeket, a gyors befizetési-kifizetési váltásokat és a több fizetési módot érintő mintázatokat. A kifizetést szabály szerint arra a fizetési módra utaljuk, amellyel a befizetést tette (same-method szabály). Ha ez műszakilag nem lehetséges, pl. bizonyos előfeltöltött kártyák esetén, banki átutalást vagy e-pénztárcát használunk az Ön nevére bejegyzett módon.
A befizetés alsó határa 5 000 Ft, a kifizetésé 10 000 Ft. Napi kifizetési kerete 2 000 000 Ft. Az e-pénztárcás és kriptos kifizetések 0-24 órán belül, a kártyás és banki átutatások 1-3 munkanapon belül érkeznek meg. Mi myself nem számítunk fel költséget; a szolgáltatói díjakat az Ön bankja vagy pénzintézete állapíthatja meg.
| Tétel | Érték |
|---|---|
| Minimum befizetés | 5 000 Ft |
| Minimum kifizetés | 10 000 Ft |
| Napi kifizetési keret | 2 000 000 Ft |
| E-pénztárca és kripto | 0-24 óra |
| Kártya és banki átutalás | 1-3 munkanap |
| Általunk felszámított díj | 0 Ft |
Ha a hitelesítés nem sikerül
Következmények és megoldások
Ha a dokumentumok hiányoznak, olvashatatlanok vagy nem egyeznek a regisztrációs adatokkal, a kifizetési kérelmét felfüggesztjük, és 14 napot adunk a hiánypótlásra. Ha ez alatt nem együttműködik, a fiók hitelesítetlen marad: befizetését a számláján megtarthatja és a játékokat demó módban kipróbálhatja, de valós kifizetést nem tudunk teljesíteni.
Súlyosabb esetben, például hamis dokumentum, más személy nevében nyitott fiók vagy a feltételeink tiltotta tevékenység gyanúja esetén a fiókot felfüggeszthetjük, a nyereményt visszatarthatjuk, és a bejelentési kötelezettségünknek eleget téve értesítjük a licencadó hatóságot. Ha a hitelesítés közben kiderül, hogy korlátozott országból játszik, a fiókot lezárjuk, és az összeg visszautalását a fizetési szabályaink szerint bonyolítjuk. Minden esetben írásban tájékoztatjuk a konkrét okról és a teendőkről.
Meddig őrzük a dokumentumokat
Adatmegőrzés a licenc szerint
A hitelesítési dokumentumokat és a tranzakciós rekordokat az ON.oszz - elnöki jogszabályi előírás szerint, a Curaçao eGazing által megkövetelt 5 éves megőrzési idő után, az üzleti kapcsolat lezárásától számítottan biztonságosan töröljük. Az adatvédelmi tájékoztatónkban részletesen leírjuk, milyen jogai vannak adatai kezelésével kapcsolatban, beleértve a hozzáférés, a helyesbítés és a törlés kérésének lehetőségét. Ha kérdése van, 24/7 élő chatünkön vagy a [email protected] címen elér minket.
Gyakori kérdések
Mennyi ideig tart a hitelesítés?
A dokumentumok beérkezésétől számítva legfeljebb 48 órán belül lezárjuk az ellenőrzést, és e-mailben értesítjük az eredményről.
Mikor kötelező a teljes hitelesítés?
Az első kifizetés igénylése előtt minden fiók esetén kötelező, de jelentősebb befizetés vagy szokatlan tranzakciós mintázat esetén korábban is elindíthatjuk.
Miért kell ugyanarra a fizetési módra kérnem a kifizetést, mint amivel befizettem?
A same-method szabály a pénzmosás elleni előírások része, és azt biztosítja, hogy a pénz ahhoz a személyhez jusson el, aki a befizetést tette.
Biztonságban vannak a feltöltött dokumentumaim?
Igen. Titkosított formában tároljuk őket, csak a megfelelőségi csapat tagjai érik el, és harmadik felekkel, hirdetőkkel nem osztjuk meg őket.